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Private Altersvorsorge und Geldanlage

Sie sind auf der Suche nach einer passenden Geldanlage, die Ihren Bedürfnissen entspricht? Sie suchen eine zweite Meinung zu konkreten Produktempfehlungen Ihres Finanzberaters? Oder Sie stehen ganz am Anfang und suchen unabhängigen Rat für den Aufbau Ihrer Altersvorsorge?

Während der Beratung werden zunächst Lebenssituation, Anlageziele und Risikobereitschaft geklärt, um die individuell in Frage kommenden Anlageformen wie beispielsweise Investmentfonds, Lebensversicherungen oder Bankanlagen zuordnen zu können. Als Ergebnis unserer Beratung zur Geldanlage und privaten Altersvorsorge erhalten Sie von uns eine Empfehlung, wie Sie Ihre Ziele am besten erreichen können. Wir zeigen Ihnen also eine Anlagestrategie auf, die sicherstellt, dass die Produkte so flexibel sind und nur mit so viel (oder wenig) Risiko verbunden sind, wie Sie dies wünschen. Unter Anlagestrategie verstehen wir den individuell passenden Mix an Produktarten. Die Produktarten reichen von Tages- und Festgeldern über Riester-Verträge bis hin zu Aktienfonds oder Goldmünzen. Einzelne Wertpapiere werden wir Ihnen nicht empfehlen - stattdessen zeigen wir Ihnen, worauf es bei der Auswahl ankommt. Wir erklären Ihnen die wesentlichen Vor- und Nachteile der Produktarten, die für Sie in Frage kommen – und natürlich, was bei der Auswahl geeigneter Anbieter zu berücksichtigen ist. Auch zu bereits abgeschlossenen Verträgen erhalten Sie bei Bedarf Hinweise, inwiefern diese für Ihre Ziele geeignet sind. Bringen Sie aktuelle Angebote von gewerblichen Beratern mit, werden wir darauf eingehen und Ihnen erläutern, ob diese Ihren Erwartungen gerecht werden können.

Kommen Riester-Renten-Verträge in Betracht, wird ermittelt, welche Form der Riester-Rente im Einzelfall die optimale Altersvorsorge darstellt und mit welchen staatlichen Leistungen gerechnet werden kann. Ziel der Beratung ist die Entwicklung eines individuell zugeschnittenen Mix unterschiedlicher Anlagen, der optimal auf Ihre Bedürfnisse abgestimmt wurde. Gleichzeitig werden die Fähigkeiten vermittelt, Geldanlagen in Zukunft selbst individuell angepasst zu managen.

Die Beratung basiert auf einer gemeinsamen Analyse Ihrer finanziellen Situation. Dazu gehören Einnahmen, Ausgaben, Kreditverpflichtungen sowie bestehende Finanzverträge. Da Ertrag und Risiko zwei Seiten derselben Medaille sind, werden wir auch besprechen, ob und wie viel Risiko Sie tragen können und möchten. Nach erfolgter Beratung erhalten Sie eine Dokumentation mit unserer Empfehlung. Die Beratung dauert in der Regel 2 Stunden. Bitte beachten Sie, dass der Beratungsschwerpunkt die private Altersvorsorge bzw. Geldanlage ist. Zur gesetzlichen Rentenversicherung, zur Krankenversicherung sowie zum Steuerrecht können wir Sie nicht beraten. Auch Prognosen zur Entwicklung einzelner spekulativer Anlagen sind ebenfalls nicht möglich.

 

Beratungsmöglichkeiten

Einen Termin für eine persönliche Beratung in einer unserer Beratungsstellen können Sie online oder per Telefon unter der Rufnummer: 0711 66 91 10 (Mo.-Do. von 10-18 Uhr, Fr. von 10-14 Uhr) vereinbaren. Eine Liste der Beratungsstellen finden Sie unten auf dieser Seite.

 

Preise
Persönliche Beratung
2 Stunden
160,00 Euro
Dieses Beratungsangebot bieten wir Ihnen in folgenden Beratungsstellen an:
Dieses Beratungsangebot bieten wir Ihnen in folgenden Beratungsstellen an: